по ЦФА для эмитента
Помогу сориентироваться и дам план действий как вам выпустить
или купить ЦФА
Отвечу на все вопросы
Я выступаю в роли посредника между предпринимателями и цифровыми площадками, предоставляющими возможность покупки и продажи ЦФА.
Основная задача - помочь вам преуспеть в этом быстро меняющемся и инновационном рынке.
Цифровые Финансовые Активы
Новые активы на блокчейне для тех, кто хочет зарабатывать или привлекать капитал в бизнес с технологиями будущего
Я выступаю в роли посредника между предпринимателями и цифровыми площадками, предоставляющими возможность покупки и продажи ЦФА.
Основная задача - помочь вам преуспеть в этом быстро меняющемся и инновационном рынке.
Цифровые Финансовые Активы
Новые активы на блокчейне для тех, кто хочет зарабатывать или привлекать капитал в бизнес с технологиями будущего
- Сопровождение выпуска ЦФА под ключ
- Налоговые консультация
- Подготовка и выпуск ЦФА
- Подбор наилучшей платформы ЦФА исходя из ваших задач
- Бизнес-план и финансовая модель проекта
- Провести анализ финансово-хозяйственный анализ деятельности, чтобы оценить свой рейтинг в качестве эмитента
- Зарегистрироваться на платформе и разместить там свои ЦФА
- Расскажу о рисках и ограничениях, связанных с приобретением ЦФА
- Помогу с выбором расскажу как ЦФА обращаются на вторичном рынке
- Консультации в вопросах законодательства
- Налоговые консультации
- Помогу зарегистрироваться на сайте или в приложении у оператора информационной системы, который добавлен в официальный реестр ЦБ РФ.
Частые вопросы
-Быстрая реализация финансирования под уступку требования по более низким ставкам по сравнению с традиционным факторингом;
-Возможность реализации прав на интеллектуальную собственность и ПО без участия лишних звеньев в цепочке продаж;
-Значительный рост известности компании, ее продуктов или услуг и бренда - как побочный эффект рекламы эмиссии и за счет высокого внимания СМИ к ЦФА;
-Значительный рост продаж у компании - эмитента.
Порядок действий при выпуске ЦФА
Шаг 1. Определить, соответствует ли компания критериям для эмитентов, ЦФА ;
Критерии, которые применяют операторы платформ заимствованы из опыта российских фондовых бирж.
Шаг 2. Провести анализ финансово-хозяйственный анализ деятельности, чтобы оценить свой рейтинг в качестве эмитента;
Это в первую очередь делается для себя, чтобы понимать, насколько привлекательным проект может быть для потенциальных инвесторов (мы это сделаем).
Шаг 3. Подготовить KYC и направить его оператору информационной системы (ОИС);
KYC также готовится по аналогии с такими же документами на бирже.
Подробнее про KYC можно узнать на консультации.
Шаг 4. Зарегистрироваться на платформе и разместить там свои цифровые финансовые активы (на самом деле выпуск ЦФА происходит после того, как их кто-то купил, поскольку до момента покупки ЦФА остаются невыпущенными);
Шаг 5. Продать ЦФА инвесторам. Тут надо работать по аналогии с биржевыми облигациями, и у нас есть история успеха в этом бизнесе.
1) Статус компании – действующая;
2) С даты регистрации компании прошло не менее 1 года;
3) Сегмент бизнеса – крупный, средний, малый;
4) Отсутствуют признаки несостоятельности (банкротства) и (или) основания для осуществления мер по предупреждению банкротства, установленным законодательством Российской Федерации:
а) Финансовое состояние отвечает признакам несостоятельности (банкротства) и (или) основаниям для осуществления мер по предупреждению банкротства, установленным законодательством Российской Федерации;
б) Отозвана, аннулирована или приостановлена лицензия, имеющая существенное значение для деятельности Эмитента;
в) В арбитражный суд подано заявление уполномоченным лицом или органом о признании Эмитента банкротом или арбитражным судом принято решение о признании Эмитента банкротом и открывается конкурсное производство;
г) Введены процедуры, применяемые в деле о банкротстве, установленные законодательством Российской Федерации, в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, и/или назначен арбитражный управляющий либо аналогичный орган/должностное лицо;
д) Для эмитента — кредитной организации, также следующие события:
i. в случаях, предусмотренных законодательством о банкротстве, Банк России требует реорганизации эмитента, либо замены членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера эмитента;
ii. в Банк России уполномоченным лицом или органом (за исключением конкурсных кредиторов) направлено заявление или ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций;
iii. отозвана или аннулирована лицензия на осуществление банковских операций или приостановлено ее действие;
iv. Банк России назначил временную администрацию или уполномоченного представителя Банка России в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций;
е) иные аналогичные меры, действия или процедуры, предусмотренные законодательством о несостоятельности (банкротстве), применимым к эмитенту.
5) Отсутствуют факты, свидетельствующие об ухудшении финансовой устойчивости:
а) Отрицательная величина капитала или его существенное (на 20% и более) снижение по сравнению с максимальной величиной, достигнутой за последние 3 квартальные отчетные даты;
б) Наличие убытков текущего года в размере 20% и более от величины собственных средств (капитала) эмитента или наличие отрицательного финансового результата деятельности по балансу эмитента;
в) Наличие судебных исков по арбитражным делам и сумма задолженности сопоставляется с величиной чистых активов (более 25%);
г) Наличие на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по полученным и/или собственным финансовым обязательствам Эмитента, в том числе очереди не исполненных в срок распоряжений, нарушение сроков исполнения обязательств перед клиентами, наличие просроченных обязательств перед бюджетом и внебюджетными фондами, наличие задолженности по налогам и сборам, блокировок по счетам, наличие картотеки;
д) Наличие негативной информации, дающей основания считать возможным значительное ухудшение финансового положения эмитента, в том числе, но не ограничиваясь, информации о применение санкций надзорных органов, возбуждении уголовных дел в отношении руководителей (менеджеров, бенефициаров) Эмитента;
е) Для эмитента – кредитной организации, неоднократное достижение минимально установленного значения норматива достаточности капитала (Н1.0, Н1.1, Н1.2) или его однократное нарушение;
ж) Отсутствуют факты, свидетельствующие о возникновении риска потери деловой репутации Эмитента, в том числе, но не ограничиваясь: несоблюдение законодательства в сфере легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, вид деятельности Эмитента, согласно ОКВЭД, определен Оператором как деятельность с повышенным риском;
з) Неоднократное нарушение эмитентом – кредитной организацией обязательных к исполнению нормативов Банка России (Н2, Н3, Н4, Н6, Н7, Н9.1, Н10.1, Н12, Н25).
Перечень документов, предоставляемых Эмитентом для принятия решения о допуске к выпуску ЦФА
1) Заявление на допуск к выпуску ЦФА;
2) Решение о выпуске ЦФА, отвечающее требованиям Законодательства;
3) Копия (выписка из) решения (протокола собрания (заседания)) уполномоченного органа эмитента, которым принято решение о выпуске ЦФА, если применимо;
4) Уведомление о рисках, связанных с приобретением выпускаемых ЦФА;
5) Организационная структура компании (в виде схемы);
6) Структура собственности компании (список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится компания);
7) Годовая бухгалтерская отчетность по РСБУ/МСФО, включающая:
- Бухгалтерский баланс;
- Отчет о финансовых результатах предприятия (отчет о прибылях и убытках);
- Отчет об изменениях капитала;
- Отчет о движении денежных средств;
- Пояснения к бухгалтерскому балансу и аудиторское заключение;
Если Эмитент – банковская финансовая организация, то дополнительно могут быть запрошены следующие отчетные формы:
- Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков;
- Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности.
В случае, если с момента окончания годового отчетного периода прошло более 180 дней, Оператор вправе запросить промежуточную бухгалтерскую отчетность за текущий финансовый год.
8) Другие документы, необходимые для проведения процедуры идентификации согласно Правил информационной системы Оператора.
В некоторых случаях Оператор вправе запросить от Эмитента дополнительную информацию, документы или отчетные формы.
Верификация размера выпуска ЦФА проводится по результатам оценки финансовой устойчивости эмитента. Размер может быть увеличен по предоставлению:
1) Ликвидного залогового обеспечения, стоимость которого в ряде случаев подтверждается независимой оценочной компанией и полностью покрывает обязательства Эмитента в части оплаты номинальной/базовой стоимости ЦФА и накопленных процентных выплат (если применимо);
2) Поручительства, которое полностью покрывает обязательства Эмитента в части оплаты номинальной/базовой стоимости ЦФА и накопленных процентных выплат (если применимо). Срок действия поручительства должен превышать срок погашения ЦФА не менее, чем на 60 рабочих дней или до полного исполнения обязательств поручителем; поручитель должен удовлетворять основным требованиям к финансовой надежности;
3) Гарантии, которая полностью покрывает обязательства Эмитента в части оплаты номинальной/базовой стоимости ЦФА и накопленных процентных выплат (если применимо). Гарантия является безотзывной, срок действия гарантии превышает срок погашения ЦФА не менее, чем на 60 рабочих дней или до полного погашения обязательств гарантом;
4) Другой формы обеспечения погашения ЦФА.
Этот тип ЦФА похож на обычные облигации.
Их владельцы получают фиксированный доход в виде выплат от эмитента — как купоны по облигациям. А в дату погашения инвестору возвращается ещё и начальная стоимость — как номинал облигации. Размеры выплат инвестор знает заранее — они рассчитываются в % годовых.
Денежный поток
Этот тип ЦФА тоже похож на облигации.
Их владельцы могут получать два типа выплат от эмитента:
•выплату так называемого основного долга;
•проценты на основной долг.
ЦФА типа денежный поток — это так называемый структурный продукт: в отличие от облигаций размер выплат по нему не зафиксирован и может меняться в зависимости от того, наступят или не наступят условия, указанные в решении о выпуске. Считается рискованным и доступен только квалифицированным инвесторам.
Гибридные ЦФА
Этот тип ЦФА не похож на классические ценные бумаги.
Позволяет оцифровать физические активы, например драгметаллы,
и даёт возможность инвесторам владеть ими, как в виде ЦФА, так и в виде реального актива.
В дату погашения их владелец может получить:
•либо физический актив, например драгметалл в виде слитка —
обычные ценные бумаги не дают такого права;
•либо деньги в размере стоимости этого слитка на момент погашения.
Другие возможные типы ЦФА
В виде денежного требования:
-Токенизация дебиторской задолженности
-«Зелёные» цифровые бонды
На существующие эмиссионные ценные бумаги:
-ЦФА, позволяющие требовать реализации прав по ценным бумагам или права требовать их передачи
Для привлечения денег в капитал (преимущественно в стартапы):
-ЦФА для выпуска акций непубличного акционерного общества
Выдержка из закона: «К объектам гражданских прав относятся вещи, иное имущество, в том числе имущественные права (включая безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги, цифровые права)».
По закону к ЦФА относят цифровые права, в которые могут включаться:
- денежные требования;
- возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам;
- право участия в капитале непубличного акционерного общества;
- право требования передачи эмиссионных ценных бумаг.
Развитие ЦФА поддерживается и регулируется российским Центральным банком, что дает полноценную юридическую защиту прав местных инвесторов.
Какие операции доступны
Купля-продажа и другие операции, которые возможны с имуществом согласно Гражданскому кодексу РФ.
Как использовать ЦФА
В информационной системе пользователи могут совершать следующие виды сделок:
-выпускать собственные ЦФА, удостоверяющие денежные требования, что позволит привлекать инвестиции с рынка
-приобретать ЦФА, выпускаемые в данной информационной системе и тем самым вкладывать временно свободные средства с целью получения дохода или сохранения средств
-предъявлять эмитентам к погашению ЦФА, приобретенные в данной информационной системе
-совершать иные сделки с ЦФА, предусмотренные законодательством РФ
Федеральный закон о цифровых финансовых активах
Законодательную базу в России ЦФА получили в июле 2020 года на фоне стремительного развития цифровизации и криптовалют в мире. Тогда был принят закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Он регулирует выпуск и обращение цифровых активов в российских информационных системах, за функционирование которых отвечают операторы. Ими могут быть только российские юридические лица, включенные Центробанком в специальный реестр.
Центральный банк ведет надзор за деятельностью всех операторов информационных систем.
Для юридических лиц. Российские компании, которые заработали на ЦФА, должны платить 13% от дохода. Если доход более 5 000 000 ₽, ставка налога повышается до 15%. Иностранным юридическим лицам независимо от дохода придется платить налог по ставке 15%.
К операциям с ЦФА не применяется НДС, но он возможен при сделках с гибридными цифровыми правами.
Для физических лиц установлена единая налоговая ставка 13%.
Финансовый результат считается как доход от операций с ЦФА минус расходы по операциям с этими ЦФА. Налоговое резидентство не влияет на ставку.
Доходы по ЦФА не нужно самостоятельно декларировать — в отличие, например, от криптовалюты. Все действия за инвесторов должен выполнить налоговый агент, которым в большинстве случаев будет оператор информационной системы, оператор обмена или оператор инвестиционной платформы.
ст. 214.11 и 226.2 НК РФ
Недоверие. Российские инвесторы пока в целом скептически относятся к цифровым финансовым активам. Их сравнивают с криптовалютой, считая такими же рискованными и непонятными. В будущем доверия может стать больше, особенно когда на этот рынок выйдет Мосбиржа и запустит вторичные торги. Это повысит и ликвидность инструментов.
Низкая заинтересованность эмитентов. Согласно данным «ВТБ-факторинга», который опросил 292 российские компании, сейчас 63% эмитентов не готовы выпускать ЦФА. Они не до конца понимают, что это такое и как работают цифровые активы.
Выпуск, размещение и обращение цифровых финансовых активов в России строго регламентированы, в то время как криптовалюты и криптобиржи более свободны. В случае с ЦФА ниже риск потерять деньги из-за мошенничества или банкротства.
Иностранные аналоги ЦФА
В качестве основных мировых аналогов российских ЦФА можно выделить пять видов активов.
NFT — это невзаимозаменяемые токены, обозначающие право собственности на уникальные объекты. NFT позволяют представлять в виде токенов предметы искусства и коллекционирования или даже объекты недвижимости.
Security tokens — это криптоактив, созданный на блокчейне, который представляет собой долю владения финансовым инструментом или частью компании. Они могут выпускаться бизнесом или органами власти.
Payment tokens — платежные токены. Они подходят для оплаты товаров или услуг, а также для перевода денег.
Utility tokens — сервисные токены. Они обеспечивают цифровой доступ к приложению или услуге с помощью инфраструктуры на основе блокчейна.
Asset tokens — токены-активы, например долговые обязательства или требования по акциям эмитента. Это может быть обещание доли в будущих доходах компании или будущих потоках капитала.
Денежное требование — обязательство дебитора (эмитента) выплатить долг инвестору на условиях отсрочки.
Инвестор — пользователь системы, который покупает, продаёт или владеет ЦФА.
Квалифицированный инвестор — участник рынка ценных бумаг, который получил статус квалифицированного инвестора в ходе процедуры, установленной законами РФ, и имеет доступ к ЦФА и другим активам для квалифицированных инвесторов, недоступным для участников рынка, не имеющим такого статуса.
Распределённый реестр (блокчейн) — технология децентрализованного хранения информации в сети территориально распределённых устройств, которая обеспечивает полноту и идентичность данных на всех устройствах системы. Информация в распределённом реестре представлена в виде цепочки блоков таким образом, что никто не может изменить или удалить любую отдельную запись (транзакцию), если есть последующие блоки, поэтому данные лучше защищены от атак и несанкционированных изменений. Персональные данные пользователей в распределённом реестре не хранятся.
Смарт-контракт — программа, которая обеспечивает исполнение обязательств по сделке её участниками автоматически, без дополнительных действий со стороны кого-либо из них, когда наступают определённые обстоятельства.
Токен — цифровая единица учёта активов в различных IT-проектах, которая подтверждает имущественные, обязательственные или иные права её владельца.
Эмитент — пользователь системы: индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, которое выпускает ЦФА.
Первичная консультация по ЦФА
Первичная консультация по ЦФА
Отвечу на все вопросы и составлю пошаговый план решения вашей задачи
Юридическая сторона: что можно и что нельзя сделать в рамках ЦФА
Бухгалтерский учет и налогообложение ЦФА: как не создать себе проблем
Выбор платформы ЦФА: расценки, возможности, плюсы и минусы
Как продать ЦФА: возможности, ограничения, план действий
Консультация по KYC: одобрят ли вас операторы платформ
| |
Заявка на консультацию Оставьте свои данные, я с вами свяжусь и отвечу на все вопросы Нажимая кнопку «Оставить заявку», я подтверждаю, что даю своё согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой обработки персональных данных. |
Заявка на консультацию
Цифровые Финансовые Активы
Новые активы на блокчейне для тех, кто хочет зарабатывать или привлекать капитал в бизнес с технологиями будущего
Я выступаю в роли посредника между предпринимателями и цифровыми площадками, предоставляющими возможность покупки и продажи ЦФА.
Основная задача - помочь вам преуспеть в этом быстро меняющемся и инновационном рынке.
Помогу в подготовке необходимых документов
Продолжительность примерно 1 час
25 000 ₽
ПРИМЕРЫ ИЗ МОЕЙ ПРАКТИКИ
ООО «КРАВТ» предоставляет полный спектр услуг в области разработки и производства, включая архитектурное проектирование, разработку программного обеспечения, изготовление и монтаж электроники и мехатроники и разработку КД.
• Задача стояла привлечь средств через ЦФА для развития.
• Необходима помощь с выпуском Цифровых Финансовых Активов
ЦФА необходимы для развития бизнеса, потому что компания за год капитализировалась Х2 и им нужно расширение бизнеса, поэтому ими было привлечено 30 миллионов рублей.
Сроки согласования индивидуальны.
В случае этой компании, примерно 2 недели мы все согласовывали, 1 неделя ушла на сбор документов и оформление, то есть за две недели после оформления были собраны 30 миллионов.
В принципе никаких трудностей не возникло, эта компания Питерская.
Компания может быть в любом регионе, это не имеет значения.
ВАЖНО!
Самое главное, это команда или ответственное лицо от компании, должны оперативно, вместе со мной и платформой следовать дорожной карте.
РЕЗУЛЬТАТ:
• ЦФА были распроданы за две недели.
• Компания распорядиться средствами на инвестиционные проекты для расширения бизнеса.
• Инвестиции были привлечены по ставке 19%, что значительно ниже текущих рыночных условий.
По итогу я помогла привлечь финансирование в объеме, превышающие первоначальные ожидания компании. Клиенты получили средства на счет, а также лимит, превышающий их текущие потребности в три раза, что обеспечивает им дополнительную финансовую гибкость.
Я всегда на связи, если возникнут вопросы по поводу расчета купона или взаимодействия на цифровой площадке, всегда готова помочь.
На сайте информация о выпуске ЦФА
https://kravt-studio.com/tpost/18l6xir8f1-01-iyulya-2024-g-v-1200-ooo-kravt-nachin
https://ooogts.ru/
Один из крупнейших производителей и поставщиков технических газов по Уральскому Федеральному округу, компания ГАЗТРАНСНАБ. Компания одна из лидеров по снабжению в газовой отрасли. Она является исполнителем для «Газпрома».
Выпуск сочетает высокую доходность и низкую цену одного ЦФА — всего тысяча рублей.
• Задача стояла привлечь средств через ЦФА для развития.
• Необходима помощь с выпуском Цифровых Финансовых Активов
Сроки согласования индивидуальны.
В случае этой компании, примерно 2 недели мы все согласовывали, 1 неделя ушла на сбор документов и оформление. Собрали средства 100 млн рублей за 9 дней.
Никаких трудностей не возникло.
Компания может быть в любом регионе, это не имеет значения.
ВАЖНО!
Самое главное, это команда или ответственное лицо от компании, должны оперативно, вместе со мной и платформой следовать дорожной карте.
РЕЗУЛЬТАТ:
• ЦФА были бы распроданы за 9 дней.
• Компания распорядиться средствами на инвестиционные проекты для расширения бизнеса .
• Инвестиции были привлечены по ставке 23%, что ниже текущих рыночных условий.
• Получить кредит бизнесу на такую сумму в текущих реалиях крайне трудно в банке.
По итогу я помогла привлечь финансирование в объеме, превышающие первоначальные ожидания компании. Клиенты получили средства на счет, а также лимит, превышающий их текущие потребности в три раза, что обеспечивает им дополнительную финансовую гибкость.
Я всегда на связи, если возникнут вопросы по поводу расчета купона или взаимодействия на цифровой площадке, всегда готова помочь.
На сайте информация о выпуске ЦФА
Детали:
ставка — 23% годовых;
выплаты процентов — ежемесячно;
объём выпуска — 100 млн рублей;
цена 1 ЦФА — 1000 рублей;
число ЦФА — 100 тысяч;
срок обращения — 18 месяцев;
право — денежное требование к эмитенту;
дробление, досрочное погашение — не предусмотрены;
выпуск доступен неквалифицированным инвесторам (объём инвестиций до 600 тыс. руб. в год).
– производственно-инжиниринговая компания с многолетним опытом в разработке и реализации проектов строительства, модернизации и реконструкции промышленных объектов в различных сферах экономики.
ЗАДАЧА:
• На 2022 год бизнес не был оцифрован. Владелец -Сергей не понимал, куда уходят деньги.
• Выручка 7,2 млн в мес.
• Понимали, что идет рост, появляются крупные клиенты и много поставщиков, которым надо платить.
• Были постоянные кассовые разрывы.
РЕШЕНИЕ:
• Создали и автоматизировали ОДДС , ОПУ и Баланс, распределили все по статьям.
• Создали дополнительные метрики для принятия быстрых управленческих решений.
• Полностью выстроили финансовый учет.
РЕЗУЛЬТАТ:
• Оцифрованный бизнес в POWER BI со всеми показателями, которые можно менять автоматически.
• Выручка выросла до 30 млн в месяц.
• С финансовым учетом стало ясно, сколько точно зарабатывает компания.
• Появился инструмент контроля: в отчетах видна каждая копейка. Понятно, как развивать компания и благодаря чему бизнес растет.
• Руководитель компании получали отчетность оцифрованную и возможность предсказывать кассовые разрывы.
• Я сотрудничала с компанией, как Финдир на удаленке.
Хотите также получить четко выстроенную систему учета финансов, чтобы появилась картина движения денег?
Запишитесь на консультацию, и после нашей встречи, вам станет понятно, какие показатели необходимо держать под контролем, покажу, как ваш бизнес может развиваться дальше.
ООО «КОМС» https://coms.ru
COMS — современная и многопрофильная IT-компания. Мы создаем инновационные решения для бизнеса и создаёт прорывные технологии. Наша компания разрабатывает программное обеспечение для автоматизации, мониторинга и управления событиями, чтобы сделать управление организацией и ее внутренними процессами максимально удобным и эффективным.Провела работы по удаленной регистрации ТОО в Казахстане с максимальной поддержкой в процессе.
1. Диагностика заявителя и консультация по регистрации
2. Подготовка пакета документов
3.Сбор и оформление итогового комплекта документов
• Помогла выбрать правовую форму предприятия
• Подготовить документы на регистрацию компании в Казахстане
• Зарегистрироваться в ЦОН
• Оформить электронную цифровую подпись (ЭЦП)
• Зарегистрироваться в налоговой
• Открыть расчетный счет в банке Казахстана
Счет можно открыть в любой валюте, в том числе в долларах и в рублях.
• Направить пакет документов в ЦОН или через портал Egov.kz.
Чем привлекателен Казахстан для бизнеса:
• законодательство Казахстана во многом схоже
с российским, что облегчает понимание
и соблюдение правовых норм.
• Доступ к банковским операциям с помощью
всех платежных систем - Visa, MasterCard, Мир.
• Русский язык является официальным и широко
используется в деловой сфере
Что происходит в бизнесе?
Не вижу финансовых результатов», – с таким запросом обратился к нам клиент - собственник сети розничных магазинов по продаже спортивной одежды и спортинвентаря с годовым оборотом 200 млн рублей.
ЗАДАЧИ ПРОЕКТА
• Проанализировать текущий учет
• Сделать выводы
• Дать рекомендации
ПРОБЛЕМЫ ПРОЕКТА
- Нет контроля над торговой наценкой, снижение торговой наценки ниже определенного показателя несла в себе серьезный риск убытков, особенно в период несезона
- Ценовая политика отсутствует.
- Отсутствие учета оборачиваемости складов и их затоваренность
- Расходы по доставке товара до складов учитываются как операционные, но как при этом логистика влияет на цену - не известно
- Нет данных о воронке продаж и конверсиях, хотя магазины находятся в местах с разным трафиком
- Отсутствие KPI и показателей эффективности бизнес-процессов
ЧТО СДЕЛАЛИ
✅Навели порядок в ценообразовании, что позволило при снижении покупательской активности в период пандемии и общем снижении выручки не только сохранить, но и увеличить валовую прибыль
✅Ввели платежный календарь и собственнику стало понятно, куда расходуются деньги, при этом кредиторская задолженность сократилась на 46%
✅Построили систему управленческого учета: вели финансовое планирование, составили ежемесячный план по доходам и расходам на полгода вперед, достоверность отчетов при этом довели до 98%!
✅Появилась возможность предсказывать кассовые разрывы и управлять ими, сезон прошел без кассовых разрывов
✅Разобрали товарные запасы, выявили неликвидный товар, что позволило сократить затоваренность складов на 55% и высвободить порядка 8,5 миллионов рублей
✅Автоматизировали отчетность - собственник видит результаты работы в дашборде и строит отчеты нажатием одной кнопки
✅Научились анализировать трафик, контролировать воронку продаж и повышать конверсию за счет обучения персонала
Хотите также получить четко выстроенную систему учета финансов, чтобы появилась картина движения денег?
Запишитесь на консультацию, и после нашей встречи, вам станет понятно, какие показатели необходимо держать под контролем, покажу, как ваш бизнес может развиваться дальше.
Этот кейс TEVConsulting о том, как крупная торговая компания вышла из тупика и запустила процессы роста.
"Мы вкладываем деньги, но не видим отдачу.
Мы не знаем, работаем в прибыль или в убыток.
Мы только счета согласовываем, но не понимаем, сколько зарабатываем", - с такой проблемой обратился к нам один из собственников. Учет финансов велся на основе данных бухгалтерского учета, которые не соответствовали действительности. Руководители понимали, что недостоверные данные не позволяли им принимать эффективные управленческие решения и тем самым тормозили рост бизнеса.
ЗАДАЧИ ПРОЕКТА
• Провести анализ финансов компании
• Выявить недостоверные данные
• Выстроить систему учета на основе реальных цифр, которая позволит бизнесу расти и развиваться
ЧТО СДЕЛАЛИ
✅Провели обследование состояния управленческого учета и планирования
✅Показали схему движения информации и архитектуру баз данных
✅Сделали финансовый аудит отчетности
✅Показали клиенту "узкие места" и "красные зоны" в учете: сверка с покупателями выявила отклонение в размере нескольких миллионов
✅Обнаружили отсутствие закрывающих документов по услугам от поставщиков, что поставило под сомнение величину затрат
✅Автоматизировали отчетность - собственник видит результаты работы в дашборде и строит отчеты нажатием одной кнопки
Расчет стоимости заемного капитала показал эффективность его использования
РЕЗУЛЬТАТ
Заказчик очень хотел увидеть достоверный финансовый результат работы предприятия за 1-й квартал 2021 года. С теми данными, которые у компании были, финансовый директор #TEVConsulting смог рассчитать его с достоверностью 83% и показал, что нужно сделать и в какие сроки для получения 100%.
Хотите также?
Жду на консультации.
Открыть свой салон, не имея денег возможно только в случае привлечения инвестиций.
Просто нужно убедить инвестора в прибыльности проекта.
КАК ?
С такой непростой задачей я помогаю справиться любому инициативному человеку.
Точка А:
- 0 руб. в кармане
-;Отсутствие опыта в привлечении инвестиций
Каждому начинающему предпринимателю необходимо составить финмодель, ознакомившись с которой, инвестору понятно, когда и в каком размере окупятся его затраты.
Точка В:
✅Привлечены инвестиции в размере 2,5 млн. руб.
✅В течение полугода спрогнозировали масштабирование до сети из 4 салонов
Очевидно, что понимание финансов помогает не только распоряжаться имеющимся, но и привлекать сторонние средства.
Хотите привлечь инвестиции в бизнес с помощью финмодели?
С радостью помогу вам её составить.
Проблема заключалась в том, что владелец фирмы не имел опыта в финансовом учете и осведомленности в финансовой сфере.
ЗАДАЧИ
• Составить отчетности, в том числе финансовые отчеты, вхождений, счетов и других финансовых операций, настроить управленческий учет и систему мониторинга, чтобы директор мог отслеживать текущее состояние бизнеса.
• В сфере бухгалтерского учета предприятие также испытывало трудности, были значительные задержки в составлении ежемесячной отчетности и расчете налогов.
Владелец фирмы столкнулся с проблемой, когда его клиенты начали не выплачивать денежные средства за проданные товары и услуги в установленные сроки.
У клиента была проблема с увольнением бухгалтера, в результате чего отчетность была сильно нарушена. Я, как опытный финансовый директор оперативно провела процесс по восстановлению финансового учета, составила отчетность и реализовала совершенствование бухгалтерских процессов.
ЧТО СДЕЛАНО
✅Анализ ситуации.
Провели анализ состояния предприятия и выявили проблемы в области финансового учета, отчетности и взыскания задолженности.
✅Разработка плана действий.
На основе результатов анализа был разработан план действий, который включал в себя все необходимые меры для устранения проблем.
✅Далее я настроила управленческий учет и бухгалтерскую отчетность, чтобы было возможно отслеживать текущее состояние бизнеса и своевременно составлять отчетность. А также провела совершенствование бухгалтерских процессов, чтобы избежать подобных проблем в будущем. В течение месяца обучила персонал, чтобы они могли самостоятельно проводить финансовый учет.
✅Была разработана стратегия по взысканию задолженности от клиентов, которая включала в себя контактирование с должниками и принятие соответствующих мер для возврата долгов.
РЕЗУЛЬТАТЫ
В результате этих действий, предприятие смогло существенно улучшить свою финансовую отчетность и управлять своими финансовыми ресурсами более эффективно. Владелец фирмы понял какие показатели ему нужно держать под контролем, и как увеличить прибыль за год на 30%
ЧТО БЫЛО
- Были отчеты в Excel.
- Сотрудникам приходилось тратить большую часть рабочего времени на рутинные операции и обработку большого массива данных.
- Специалисты, которые участвуют в процессе согласования, испытывали трудности в поиске нужных строк и необходимой информации, а в казначействе были вынуждены постоянно следить за изменениями в таблице для получения информации о согласованных заявках.
ЗАДАЧИ
• автоматизировать отчёт о ДДС;
• наладить согласование платежей так, чтобы участники могли работать с процессом удаленно — через мобильное приложение;
• избавиться от Excel.
На первой консультации объяснила: как правильно сделать интеграции, как структурировать статьи и правильно создать правила распределения платежей.
СДЕЛАНО
✅Первым делом создали интеграции с банками: «Тинькофф» и «Альфа Банк». Настройка прошла быстро и без проблем решили сделать статьи несквозными и собирать отчёты ПиУ и ДДС отдельно, поскольку эти отчёты собираются по-разному: по выручке и по себестоимости.
✅Следующим шагом стала интеграция с 1С. На этом этапе возникли трудности: по умолчанию была включена интеграция 51 счёта, но эти данные и так попадали в систему из банка.
Это быстро решилось: создали дополнительную настройку и счета перестали дублироваться.
✅Настройка правил заняла около двух месяцев. После этого добавили несколько маршрутов и перевели процесс согласования платежей из Google Таблиц в систему «Финансист» — сейчас все сотрудники создают и согласовывают заявки на своих рабочих станциях или в мобильном приложении.
Если хотите сделать рывок вперёд — помогу навести порядок в финансах и увидеть точки роста для вашего бизнеса.